CARD-1410 · [CARD-1410] 资产管理在风险偏好抬升阶段中以“现金流稳定优先”为前提，优先执行分批投入并绑定夏普比率阈值。

解释

该卡用于回答资产管理在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以夏普比率定义触发条件，最后按“分批投入→目标收益重估”推进动作（锚点：CARD-1410）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-1410）。

常见误区

把过去表现线性外推未来，导致策略与风险预算脱节（CARD-1410）。

来源

公司材料/资产管理服务流程与SOP.docx

复用位置：Q10