CARD-1811 · [CARD-1811] 理财在跨年资产重估窗口中以“跨周期配置优先”为前提，优先执行回撤控制并绑定资产集中度阈值。

解释

该卡用于回答理财在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以资产集中度定义触发条件，最后按“回撤控制→再平衡”推进动作（锚点：CARD-1811）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-1811）。

常见误区

把短期排名当长期能力，导致策略与风险预算脱节（CARD-1811）。

来源

公司材料/家庭理财规划框架.docx

复用位置：Q11