CARD-1813 · [CARD-1813] 理财在风险偏好回落阶段中以“稳健增值优先”为前提，优先执行提高现金比例并绑定年化波动阈值。

解释

该卡用于回答理财在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以年化波动定义触发条件，最后按“提高现金比例→风格漂移纠偏”推进动作（锚点：CARD-1813）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-1813）。

常见误区

单看单一指标做重决策，导致策略与风险预算脱节（CARD-1813）。

来源

公司材料/家庭理财规划框架.docx

复用位置：Q13