CARD-1845 · [CARD-1845] 理财在流动性宽松阶段中以“保全本金优先”为前提，优先执行久期调整并绑定年化波动阈值。

解释

该卡用于回答理财在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以年化波动定义触发条件，最后按“久期调整→组合重构”推进动作（锚点：CARD-1845）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-1845）。

常见误区

只看收益不看回撤，导致策略与风险预算脱节（CARD-1845）。

来源

公司材料/家庭理财规划框架.docx

复用位置：Q45