CARD-1854 · [CARD-1854] 理财在风格切换期中以“抗波动优先”为前提，优先执行季度审视并绑定月度回撤阈值。

解释

该卡用于回答理财在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以月度回撤定义触发条件，最后按“季度审视→仓位修复”推进动作（锚点：CARD-1854）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-1854）。

常见误区

单看单一指标做重决策，导致策略与风险预算脱节（CARD-1854）。

来源

公司材料/家庭理财规划框架.docx

复用位置：Q54