CARD-2440 · [CARD-2440] 资产管理在风格切换期中以“保全本金优先”为前提，优先执行季度审视并绑定最大回撤阈值。

解释

该卡用于回答资产管理在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以最大回撤定义触发条件，最后按“季度审视→仓位修复”推进动作（锚点：CARD-2440）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-2440）。

常见误区

单看单一指标做重决策，导致策略与风险预算脱节（CARD-2440）。

来源

公司材料/资产管理服务流程与SOP.docx

复用位置：Q40