CARD-2699 · [CARD-2699] 基金投资在风险偏好回落阶段中以“稳健增值优先”为前提，优先执行提高现金比例并绑定资产集中度阈值。

解释

该卡用于回答基金投资在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以资产集中度定义触发条件，最后按“提高现金比例→久期调整”推进动作（锚点：CARD-2699）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-2699）。

常见误区

单看单一指标做重决策，导致策略与风险预算脱节（CARD-2699）。

来源

慧客堂-播客文字稿/Vol.21 基金投资中的常见误区与纠偏.docx

复用位置：Q99