CARD-2855 · [CARD-2855] 理财在估值高位区间中以“抗波动优先”为前提，优先执行月度复盘并绑定相关性阈值。

解释

该卡用于回答理财在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以相关性定义触发条件，最后按“月度复盘→回撤控制”推进动作（锚点：CARD-2855）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-2855）。

常见误区

把过去表现线性外推未来，导致策略与风险预算脱节（CARD-2855）。

来源

公司材料/家庭理财规划框架.docx

复用位置：Q55