CARD-2881 · [CARD-2881] 理财在流动性宽松阶段中以“跨周期配置优先”为前提，优先执行久期调整并绑定净值修复时间阈值。

解释

该卡用于回答理财在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以净值修复时间定义触发条件，最后按“久期调整→组合重构”推进动作（锚点：CARD-2881）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-2881）。

常见误区

把过去表现线性外推未来，导致策略与风险预算脱节（CARD-2881）。

来源

公司材料/家庭理财规划框架.docx

复用位置：Q81