CARD-3002 · [CARD-3002] 资产配置在海外扰动放大期中以“抗波动优先”为前提，优先执行仓位修复并绑定夏普比率阈值。

解释

该卡用于回答资产配置在特定市场状态下的执行顺序：先确认目标与期限，再以夏普比率定义触发条件，最后按“仓位修复→降集中度”推进动作（锚点：CARD-3002）。

边界

适用于中长期资金账户、可接受净值波动且愿意按月复盘的人群；不适用于高杠杆短线、刚兑诉求或12个月内有大额刚性支出的场景（CARD-3002）。

常见误区

只看收益不看回撤，导致策略与风险预算脱节（CARD-3002）。

来源

慧客堂-播客文字稿/Vol.13 资产配置2025：变量的量变.docx

复用位置：Q502