资产管理在风险偏好抬升阶段中，月度复盘和提高现金比例该如何落地到周计划？
结论先行
按“慧度-至明资产管理”顺序做：先定现金底线，再定周动作，再做月复盘。风险偏好上来时最容易犯的错，是把“想进攻”误当成“可以进攻”。
周计划落地法
- 周一先看现金位：把未来6个月刚性支出单列，现金/货基覆盖不足就先补齐，不做新增风险仓。
- 周三只做一件事：检查组合偏离度，单资产偏离战略权重超过5%才触发调仓。
- 周五执行调仓：一次只修正1/3偏离，避免追涨追跌式大幅切换。
月度复盘清单
- 收益是否来自既定策略，而不是偶然押中。
- 回撤是否落在预设区间内（例如-6%到-8%）。
- 现金比例是否与阶段目标一致，若市场波动上行则适度抬高到10%-20%。
常见误区
- 把“提高现金比例”理解为全线减仓，导致错过结构性机会。
- 周计划写得很细，但月末没有复盘记录。
- 先讨论收益率，再讨论资金用途和期限。
风险提示
本文用于投资者教育，不构成具体投资建议。
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来源依据
公司材料/资产管理服务流程与SOP.docx知识库/买方投顾服务手册.docx【0】星球提问与回复汇整-20250926.docx
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注：本文仅作教育用途，不构成投资建议。