资产管理在风险偏好抬升阶段中，月度复盘和提高现金比例该如何落地到周计划？
结论先行
周计划要“轻交易、重检查”，月复盘要“重问责、轻解释”。提高现金比例应通过规则触发，而不是感觉触发。
周计划模板
- 每周固定一小时检查：现金覆盖月数、组合偏离度、新增风险暴露。
- 现金比例触发线：当波动超预算或外部不确定性上升，现金位上调5%-10%。
- 当周只允许一次主动调仓，避免频繁反向操作。
月复盘模板
- 是否按规则执行，而不是按情绪执行。
- 提高现金后，是否显著改善回撤体验。
- 若未改善，问题在参数还是在执行纪律。
慧客堂方法映射
资产管理不是“每周猜市场”，而是“每周对齐目标”。
风险提示
本文用于投资者教育，不构成具体投资建议。
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来源依据
公司材料/资产管理服务流程与SOP.docx知识库/买方投顾服务手册.docx【0】星球提问与回复汇整-20250926.docx
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注：本文仅作教育用途，不构成投资建议。